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关于打造国资监管体制下的跨集团资金集中管控模式的构想

[作者:李熙[来源：互联网]| 打印 | 关闭 ]
　　本文提出的方法与GE公司的做法在原理上是一致的，但也存在很大差别，主要是GE公司作为企业集团，下属公司对其存在从属关系，这便于GE公司自由调配、使用入池资金。而国资委作为国有企业的监管机构，行使出资人职责，下属公司之间属独立的法人单位，国资委不能直接操作入池资金的调配、使用，在资金监管的同时，要保持好各家企业资金的独立性。 
　　二、主要优势分析 
　　1.提高国资委对国有企业资金使用的监管水平。通过“资金池”业务，国资委可以实现对入池资金的实时监控，企业每一笔资金流向均能通过银行系统进行追踪；结合全面预算管理，对资金预算的执行情况进行分析，对于超预算的大额资金支付，均可予以有效管控。从而有效提高国资委财务监管水平，帮助企业规避资金使用风险。 
　　2.提高资金使用效率，降低财务风险。对于资金富余的集团，通过委托贷款等业务可将沉淀资金盘活，获得高于存款利息的额外利息收入；对于资金缺乏的集团，可通过“资金池”获得低于短期贷款利息的货币资金，解决部分国有企业贷款难的问题，为项目建设和企业发展提供资金保障。举例说明，假设某企业A存入“资金池”1亿元资金，通过委托贷款形式借给企业B，期限为3个月，贷款利率为4%。就A企业而言，可通过获得额外利息收入90万元；对于B企业，在获得贷款资金的同时，可少支付贷款利息40万元。开展此项业务，各企业均能获得实实在在的效益，降低了企业的融资成本，减少了财务风险；对于国资委来说，整体资金使用效率将获得极大的提升。 
　　3.与银行间形成良好的银企合作关系。国有企业存量资金规模一般较大，可形成数目可观的“资金池”，在与银行合作中将占据相对有利的地位，特别是近期出现的银行“钱荒”等负面问题，将进一步增加与银行谈判的筹码。在与银行的合作中，企业将获得额外的银行授信额度、贷款利率折扣、银行理财收益等优惠。 
　　三、主要难点 
　　1.跨集团资金集中管控模式，由于没有现成的经验借鉴，从操作层面来讲，需要对各家国有企业的资金需求、资金调配情况、银行业务开展情况等进行深入的调研和论证。 
　　2.业务的开展首先需要将分散在国有企业和各个银行的资金进行集中，需要国有企业统一步调，积极配合，短期内可能影响银企合作。对于入池资金的管理在保证独立性的同时如何充分调度也存在难度。 
　　3.该模式的开展，主要依赖于有效的资金监管、必要的资金规模、合理的授信额度等条件。因此，需要搭建起完善的业务框架和制度规范，比如：集团公司的资金收支必须通过“资金池”；发生业务透支，一旦资金回笼必须及时还款；每笔透支业务必须规定一定的还款日期等等。 
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